2010年3月上旬，各大股份制銀行上海分行接到了銀監(jiān)局的庭審旁聽通知，要求各行相關人員旁聽上海市第二中級人民法院對09年某股份制銀行上海分行企業(yè)客戶資金被騙案庭審。

　　據(jù)一位業(yè)內(nèi)人士透漏，從去年案發(fā)至今，監(jiān)管層多次要求各大銀行就該案進行通報會議。一樁“陳年舊案”為何贏得如此重視?案情得追溯到2009年上半年。

　　案發(fā)2009

　　2009年3月，某企業(yè)財務人員在核對公司賬戶資金時，發(fā)現(xiàn)銀行賬戶上存款金額“莫名縮水”，警方迅速介入調(diào)查，該案立刻引起各方高度關注。

　　2009年4月，全國掀起一股銀行企業(yè)對賬排查風暴，各大銀行逐一核查企業(yè)客戶的賬戶資金數(shù)目。如此大動干戈的背后原因是短時間內(nèi)發(fā)生2起企業(yè)客戶資金被盜案，涉案金額高達數(shù)千萬。

　　據(jù)熟悉案情的相關人士透露，該企業(yè)當月在某股份制銀行上海分行開設企業(yè)賬戶，5000萬元分8批打入該企業(yè)賬戶。到款當日該賬戶就劃出1100萬元，此后三天陸續(xù)以本票等方式轉出資金，單筆金額均在500萬元以上。

　　瘋狂的偷天換日手法將企業(yè)財務人員完全蒙在鼓里。到企業(yè)財務人員發(fā)現(xiàn)賬戶上只剩2000余元之時，犯罪嫌疑人已經(jīng)從該賬戶挪用轉移2751萬元，作案時間之短，數(shù)額之高令人咋舌。

　　銀行向來以注重流程規(guī)范嚴謹著稱，犯罪嫌疑人使用了何種手法瞞天過海?據(jù)通報案情的幾位銀行人士描述，是印鑒卡管理漏洞造成如此重大的疏忽。

　　“銀行在企業(yè)開戶時要求其填寫印鑒卡，印鑒卡正面預留兩枚印鑒，背面加蓋企業(yè)行政公章。在開戶過程中，印鑒卡可能被調(diào)包。當時該銀行一名員工介紹企業(yè)過來存款，柜面人員與該銀行員工相熟，可能因此放松了警惕，將開戶資料移出過柜面，予犯罪分子可乘之機，犯罪分子將假的印鑒卡交給銀行留底，再根據(jù)假印鑒卡偽造手續(xù)”。

　　媒體當初報道此案時，案件尚未審理，銀行內(nèi)部初步認為是外部詐騙。介紹該企業(yè)過來開戶的銀行職員是否參與犯罪還未查明。